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Portefeuille sécuritaire
Objectif
- Obtenir un rendement annuel moyen de 7% net sur une durée de 8 ans
- Ne pas avoir d'année négative
Catégories d'actifs du portefeuille
- 30% de fonds obligataires en €
- 10% de fonds obligataires en $
- 30% de fonds mixte équilibré en €
- 30% de fonds absolute return
Performance du portefeuille de 2003 à 2009
Le rendement annuel moyen est de 8,63%
| 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 |
| 9,13% | 6,57% | 16,73% | 4,45% | 3,31% | 5,93% | 14,23% |
Les performances du passé ne garantissent pas celle du futur.
Les rendements annuels doivent être diminués de 1,20% de gestion
Avantages de cette formule
- Pas de frais de sortie
- Pas de précompte mobilier
- Arbitrage gratuit 4 fois par an
- Retrait partiel gratuit avec un minimum de 2500€
- Aucune année négative depuis 2003
- Diversification avec 6 gestionnaires différents
- La plupart des fonds sont classés 5 étoiles par Morningstar sur 3, 5 et 10 ans selon l'existence du fonds
- Frais d'entrée limités
- Possibilité d'une planification successoral
